Die Tätigkeit als Finanz- und Versicherungsmakler beschränkte sich historisch nicht nur auf die Vermittlung üblicher Versicherungen, sondern auch in der Abfassung der Verträge und dem Schreiben der Policen. Ihnen oblag es, die Geschäfte organisatorisch, wirtschaftlich und juristisch abzuwickeln und dabei beide Seiten fachkundig zu beraten.
Heute ist die Rechtsstellung des Maklers dadurch gekennzeichnet, dass er als Handelsmakler und Gewerbetreibender der Sphäre des Versicherten bei zu ordnen ist. Er handelt ausschließlich im Interesse seiner Kunden und hat die Erwartungshaltung hinsichtlich einer objektiven Beratung zu erfüllen. Diesem Maklerbild sind wir verpflichtet.
Unsere Dienstleistungen orientieren sich immer an der privaten und beruflichen Existenzplanung jedes Kunden. Allein daran sind alle Konzept- und Produktlösungen auszurichten.
In der ersten Phase des Berufseinstiegs haben die meisten Kunden erhöhten Beratungsbedarf zur Bewerbung, zum Arbeitsvertrag sowie zu Einkommens- und Karrieremöglichkeiten.
Gleichzeitig sind sie an Informationen über die Absicherung und Vorsorge in jeder Richtung interessiert: Absicherung der Arbeitskraft, Vorsorge für den Ruhestand, Kranken- und Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, um nur einige Beispiele zu nennen. Diese Fragen sind eigentlich lebensbegleitend und bedürfen dauerhafter Überprüfung.
Mit zunehmender Dauer der Berufstätigkeit gewinnt die Phase "Sparen und Geldanlage" an Bedeutung. Oft sind die hiermit zusammenhängenden Bankdienstleistungen mit den Phasen der Existenzgründung und der Finanzierung verknüpft. Im Rahmen einer betriebswirtschaftlichen Existenzgründungsberatung bereiten wir, gegebenenfalls mit anderen Experten, den Aufbau einer erfolgversprechenden und sicheren Existenz vor.
Während des weiteren Arbeitslebens aktualisieren und optimieren wir im Rahmen einer strategischen Vermögensplanung ständig die Versicherungs- und Bankdienstleistungen.
Zu guter letzt interessieren sich die meisten Kunden für eine aktive Gestaltung des Vermögensübergangs auf die nächste Generation. Erbschaft, Schenkung und Strategische Vermögensübertragung seien hier genannt.
